A e-Financeira é o envio, pelas instituições financeiras, de dados de movimentação (incluindo PIX) à Receita Federal. Para a empresa, isso significa que o fisco passa a ter visão do que entra e sai das contas. Neste post, resumimos o que sua empresa precisa saber: obrigatoriedade, quem reporta e que controle ter para não ficar em divergência.
O que é a e-Financeira e quem reporta?
A e-Financeira é a transmissão eletrônica de informações financeiras à Receita. Quem reporta são as instituições (bancos, cooperativas de crédito, fintechs etc.), não o contribuinte. Ou seja: você não envia um arquivo da e-Financeira; o banco (ou a instituição onde você tem conta) envia os dados conforme as regras e prazos definidos pela Receita.
Entre as informações transmitidas estão movimentações em conta corrente, PIX (enviado e recebido), aplicações e outros eventos. A Receita cruza esses dados com declarações, notas fiscais e outras obrigações.
O que sua empresa deve fazer para não ter divergência?
- Declarar corretamente — o que você declara (faturamento, renda, impostos) deve ser compatível com o que as instituições informam. Valores que “aparecem” na conta e não foram declarados ou explicados geram questionamento.
- Emitir nota fiscal — para faturamento que entra na conta, emita a nota correspondente. O cruzamento nota × movimento de conta é um dos eixos da fiscalização.
- Manter registros — controle de contas a pagar e a receber, comprovantes e documentação que expliquem as movimentações. Em caso de pedido de esclarecimento, você consegue comprovar a origem e o destino.
- Separar conta pessoal da empresarial — MEI e pequeno negócio: usar conta (e PIX) exclusiva para o negócio reduz mistura e facilita a explicação do que é faturamento e o que é despesa da empresa.
Não é preciso “enviar” a e-Financeira; é preciso estar em dia com obrigações e organizado para que os números batam com o que o banco reporta.
Que tipo de controle ter no dia a dia?
- Financeiro em ordem — lançar entradas e saídas, conciliar com o extrato e fechar o mês com relatórios que batam com o movimento real.
- Documentação — guardar comprovantes de pagamentos e recebimentos e manter notas fiscais de entrada e saída organizadas.
- Diálogo com o contador — ele pode orientar sobre o que a Receita pode questionar e como preparar a defesa em caso de notificação.
Um ERP com módulo financeiro e integração a documentos fiscais ajuda a manter esse controle sem depender só de planilha. O Sigeflex oferece contas a pagar, contas a receber, conciliação e documentos fiscais integrados. Se quiser conhecer, acesse o site ou a documentação.